L’Agefi Luxembourg – le 14 octobre 2021
Le Blanchiment de capitaux est le procédé qui consiste à «légitimer» les produits du crime en les intégrant dans l’économie traditionnelle afin de dissimuler leur origine illicite. De nombreux phénomènes démontrent que l’Europe peine à vaincre cette criminalité financière. Tout d’abord de récents scandales de blanchiment qui ont touché les banques scandinaves et mis en cause les régulateurs nationaux en particulier l’affaire Danske Bank de 2018 et 2019 (avec un blanchiment à hauteur de 200 milliars d’Euros). Ensuite les rapports de la Cour des Comptes européenne qui ont montré les écarts d’application de la réglementation entre les différents Etats membres de l’UE. Concrètement, la Cour des Comptes européenne dénonce une surveillance anti-blanchiment qui s’exerce encore trop au niveau national, et qui souffre d’une insuffisance de coordination au niveau européen entre les différentes institutions. Ce manque de coordination tranche avec le modèle américain: « En Europe, le comportement est très différent d’une autorité de surveillance à l’autre, ce qui peut conduire à une inégalité de traitement dans les Etats membres, alors qu’aux Etats-Unis, le Financial Crimes Enforcement Network est le principal organe de réglementation, et ses mesures ont une portée mondiale ». La Cour a conlu en émettant des recommandantions afin de pallier à ces manquements en emettant des recommandations. Rapport Spécial de la Cour des comptes européenne, du 20 Mai 2021, présenté en vertu de l’article 287, paragraphe 4, deuxième alinéa, du TFUE.
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